Dieser Artikel in Kürze
- Eine zeitgemäße Geldanlage-Strategie: fondsgebundene Rentenversicherungen mit neuen, innovativen Fonds.
- Überzeugende Vorteile von fondsgebundenen Vorsorgekonzepten sind die höheren Renditechancen in Verbindung mit den Steuervorteilen gegenüber der direkten Investition in Fonds und Aktien.
- Für noch mehr Auswahl bei langfristigen Geldanlagen: die neuen Portfolio-Strategien von unserem Partner Generali Investments in Zusammenarbeit mit dem Portfoliomanager Meritum Capital.
Ihnen gehört die „Vorsorge-Zukunft“: fondsgebundene Lebensversicherungen
Die DVAG hat gemeinsam mit der Generali Deutschland AG schon einige wegweisende Vorsorgeprodukte entwickelt und den Markt über die letzten Jahrzehnte mitgestaltet. Geht es um Altersvorsorge, sind fondsgebundene Produkte bei Kunden besonders gefragt: 2023 entfielen bereits 42 Prozent der neuen Vertragsabschlüsse auf Fondspolicen.1
Die fondsgebundene Rentenversicherung gilt als attraktive Form der Altersvorsorge. Sie gehört zu den kapitalbildenden Lebensversicherungen und bietet höhere Renditechancen als das traditionelle Sparbuch oder Festgeld. Vermögen wird aufgebaut, indem entweder ein regelmäßiger Beitrag oder ein Einmalbeitrag in den ausgewählten Fonds fließt. Je nach persönlicher Risikoneigung und Anlageschwerpunkt lässt sich eine Strategie von sicherheits- bis chancenorientiert auswählen und die Renditechance somit selbst bestimmen.
Fondspolicen kombinieren die Vorteile einer Rentenversicherung mit den Renditechancen von Fondsanlagen. Entwickeln sich die Fondsanlagen positiv, sind attraktive Renditen möglich. Insbesondere, wenn man auf eine möglichst breite Risikostreuung achtet bei einem mittel- bis langfristigen Anlagehorizont, um mögliche Krisen auch einfach mal aussitzen zu können.
Mit fondsgebundenen Lebensversicherungen geht der Vermögensaufbau langfristig und angepasst an die eigene Risikobereitschaft voran. Die Einzahlungen können je nach Bedarf und Möglichkeiten flexibel gewählt werden. Besonders lukrativ sind für viele die steuerlichen Vorteile einer fondsgebundenen Lebensversicherung. So fallen bis Rentenbeginn keine Steuern auf die Erträge an und beim Fondswechsel keine Abgeltungsteuer. Je nach konkreter Ausgestaltung gibt es zusätzlich weitere steuerliche Vorteile in der Ansparphase bzw. bei Auszahlung.
1procontra-online.de, „Diese Lebensversicherer legten beim Neugeschäft zu“, 13.09.2024
Mehr Auswahl für Ihre Vorsorge
Schließlich ist es für eine attraktive Renditechance und positive Entwicklung der Geldanlage wichtig, auf die passenden Anlagen zu setzen. Mit den neuen Portfolio-Strategien unseres Partners, der Generali Investments in Zusammenarbeit mit Meritum Capital, kommen fünf unterschiedliche Anlagekonzepte auf den Markt, die optimal auf die Kundenbedürfnisse bzw. individuelle Anlegeprofile zugeschnitten sind:
Die fünf neuen Portfolio-Strategien der Generali
- Vorsorge Aktien Global: Fondsinvestition in weltweite Kapitalmärkte.
- Vorsorge Aktien Wachstum Global: Fondsinvestition in weltweite Kapitalmärkte mit Schwerpunkt auf Wachstumsaktien inkl. Nebenwerte und Emerging Markets.
- Vorsorge Aktien Dividende Global: Fondsinvestition in weltweite Kapitalmärkte mit Fokus auf Unternehmen mit Dividenden.
- Vorsorge Aktien Europa: Fondsinvestition in europäische Kapitalmärkte
- Vorsorge Multi Asset Balance: Fondsinvestition in ein diversifiziertes Portfolio verschiedener Anlageklassen. Zielquote: ca. 60 % Aktien und 40 % Anleihen.
Die Highlights der Portfolio-Strategien
- Exklusiv für Kundinnen und Kunden der Deutschen Vermögensberatung
- Einzigartiger Analyse- und Auswahlprozess mit herausragendem Qualitätsmanagement
- Faire Gebührenstruktur, Auswahl der aussichtsreichsten Investmentstrategien weltweit (Best-of-Ansatz)
- Das Geheimrezept dieser fünf neuen Portfolio-Strategien: Sie werden im Rahmen eines anspruchsvollen Qualitätsmanagements regelmäßig anhand verschiedenster Kennzahlen überprüft – und das Portfolio ggf. angepasst. Wer eine dieser Portfolio-Strategien wählt, setzt damit auf eine Anlageoption, die für einen stabilen und zukunftsorientierten Vermögensaufbau steht.
